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Sabemos que lograr la independencia financiera puede parecer un desafío, pero con las herramientas y los pasos adecuados puedes alcanzar la libertad financiera con internet.
Cuando se piensa en independencia financiera es probable que a la mente venga la posibilidad de obtener dinero sin necesidad de trabajar directamente para ello. Pero este camino “soñado” no se da solo, requiere de bastante planificación estratégica y disciplina. ¿Cómo facilitar el proceso para lograrlo? Se pueden utilizar herramientas que te den un marco general, como las de la inteligencia artificial (IA).
Si quieres mejorar tu situación financiera sin complicarte la vida, acá te mostraremos cómo la IA te puede ayudar a elaborar un plan financiero sólido, mejorar tus finanzas personales, realizar mejores inversiones y tomar decisiones informadas que hagan crecer tus activos.
Porque los sueños, cuando hay un objetivo claro detrás, pueden cumplirse. La inteligencia artificial también puede ser útil para impulsar nuevas formas de pago.
Si te preguntas qué es la independencia económica –también conocida como libertad financiera o independencia financiera– debes saber que esta tiene un objetivo claro: que sea el dinero el que trabaje para ti y no tú para el dinero.
Pero esto no es un acto de magia, se necesita de un plan estratégico que te permita alcanzar los beneficios de la libertad financiera. El plan es que tus activos generen ingresos pasivos (por ejemplo, inversiones, propiedades, negocios, ahorros) que cubran lo que necesitas sin tener que depender de tu trabajo.
La IA puede ayudarte a lograr la libertad financiera, de la mano de asesores financieros 100% digitales, análisis de big data, plataformas para que gestiones tus finanzas y mucho más. Vamos al detalle de algunas de esas herramientas:
Si no es así, te lo contamos: son plataformas, soluciones o productos que con ayuda de un software (algoritmo) te ayudan a gestionar tu inversión de forma automática. Estas te dan recomendaciones personalizadas, con el plus de que se ajustan automáticamente.
Son herramientas útiles para que todo el que busque su libertad financiera pueda crear una estrategia de inversión ajustada a su perfil de riesgo, metas financieras y horizonte temporal.
¿Sabías que en Bancolombia tenemos un robo-advisor que te guía en el proceso de inversión? se llama Invesbot y a través de unas preguntas sencillas, te presenta cuatro alternativas para convertirse en uno de tus mejores aliados para construir tu independencia financiera.
La relación entre el big data y la inteligencia artificial puede ser un “match” digital perfecto. Y así lo confirma Forbes: se puede automatizar el 70 % del procesamiento de datos y el 64 % de las tareas de recopilación de datos.
Además, hay herramientas de la IA que saben leerte a ti y al entorno para darte el consejo preciso. Por ejemplo, existen algunas que analizan informes financieros, noticias, transacciones y tendencias del mercado para dar con las oportunidades de inversión.
Imaginemos que Mariana quiere alcanzar su libertad financiera a mediano o largo plazo, y una de sus decisiones ha sido invertir en la bolsa. Pero tiene un problema: no cuenta con los conocimientos.
En este escenario, ¿qué hace Mariana? Comienza a usar herramientas de IA que analizan muchísimos datos económicos y financieros en tiempo real. Esto le ofrece ajustes automáticos en su portafolio y así está consciente de los cambios en el mercado o potenciales riesgos.
Es importante resaltar que una inversión que se basa en datos bien procesados y análisis predictivos te da una ventaja competitiva. Y así ha sido con Mariana.
¿Sabías que existen herramientas de IA que sirven para categorizar tus gastos de forma automática, proyectar tus ahorros y dar con patrones en tu comportamiento financiero? Sí, y puedes hacer que jueguen a tu favor para gestionar tus finanzas. Esto tiene dos caras: por una parte posibilita un control más efectivo de tus finanzas y también entrega recomendaciones personalizadas para mejorar tu salud financiera.
Un plan financiero funciona como una hoja de ruta personalizada que te ayuda a gestionar tus finanzas de manera efectiva y alcanzar la independencia financiera. Y las herramientas de IA pueden ayudarte a elaborarlo. En esto son muy importantes los prompts que realices, ya que te permiten obtener la información que requieres. Acá te dejamos una forma de lograrlo:
Si viéramos a un atleta que corre sin tener una meta, pero aun así quiere ganar, no tendría sentido. En el mundo de las finanzas personales sucede algo parecido: lo primero será establecer tus metas y cómo poder lograrlas si es que quieres obtener algo. Acá puedes preguntarle a la IA cómo hacerlo más claro y sencillo.
Una recomendación es efectuar unas cinco preguntas a la IA, porque te dará conversación y contexto. Pregúntale algo como: “¿Qué debo hacer para vivir de ingresos pasivos en los próximos 5 años?”. El asistente de IA te ayudará a definir metas a corto, mediano y largo plazo que respondan a esta pregunta.
Para saber cuánto necesitas ahorrar e invertir para alcanzar tu independencia, es importante que realmente conozcas tu situación financiera. Puedes usar herramientas de IA para analizar tus ingresos, gastos, deudas y ahorros, lo que te ayudará a entender tu momento actual.
Si caíste en cuenta de que posees deudas y quieres organizarlas: puedes revisar cómo hacerlo.
La IA puede proponerte cuánto de tus ingresos deberías destinar a inversiones, qué tipo de inversiones son mejores para ti según tu tolerancia al riesgo y cómo organizar tus ahorros, por ejemplo.
Recuerda que ahorrar implica que minimices también los gastos hormiga, para que no desajusten tu presupuesto. Averigua cómo lograrlo.
La inteligencia artificial es útil para hacer un seguimiento de tu camino financiero. Si hay algún giro, como un aumento en tus ingresos o un gasto que no tenías contemplado, la IA puede ajustar tu plan para que se acomode a tu realidad.
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La IA puede ser de mucha utilidad cuando quieras pensar en tus finanzas y en poder alcanzar la libertad financiera con internet. Sobre todo porque permite que ese sueño “aterrice” y puedas tener un plan financiero sólido y estratégico para lograrlo.
Si bien las herramientas de IA solo dan un marco, pueden hacer más sencillo tomar decisiones inteligentes y perseguir tus metas. Ahora que ya sabes algo, ¿te atreves a usar la IA para alcanzar tu independencia financiera?
Fuentes
El Economista. Educación financiera y la era de la IA: un círculo virtuoso para la gestión eficiente del dinero.
Portafolio. A Colombia no le ha ido bien en el ranking de libertad financiera.
Raisin. Robo advisor: qué es, cómo funciona, ventajas y desventajas.
INESEM Business School.¿Cómo se puede lograr la independencia financiera?
Plika. IA aplicada a planeamiento y control financiero en 3 ejemplos.
Universidad de los Andes. La revolución de los datos: Analytics Forum 2023.
Futuria. La IA y la resolución de problemas: un enfoque práctico y estratégico.
Tu Plan Financiero. Cómo crear un plan financiero personal.
Eduteka Lab. Plan de Clase de Educación Financiera: Aprendiendo a Manejar tu Dinero.
Finhabits. ¿Cómo se diseña un plan financiero personal?
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